GIUSEPPE LETTINI
L’INVESTIMENTO RESPONSABILE
Impara ad investire per progettare il tuo futuro economico
IMPORTANTE
“NON TOCCHIAMO MAI I SOLDI” CHE RIMANGONO DEPOSITATI NELLA BANCA DI FIDUCIA DEL CLIENTE; LE OPERAZIONI CONSIGLIATE VENGONO ESEGUITE DAL CLIENTE STESSO SUPPORTATO DAL PROFESSIONISTA INDIPENDENTE.
Responsible for doing ®
Il nostro protocollo verificato scientificamente
Responsible for doing ® è il servizio di consulenza finanziaria indipendente che oltre a formarti sull’educazione finanziaria, ti guiderà monitorando gli investimenti che sono più indicati alle tue esigenze attraverso il GOAL BASED INVESTING (Investimento per obiettivi).
In sintesi, i CFA (consulenti finanziari autonomi) sono liberi dal conflitto di interesse economico, tipico degli operatori tradizionali, che sono legati alla banca o rete di vendita cui appartengono e devono mediare gli interessi del cliente con gli interessi dei propri datori di lavoro.
Dimenticati Banche, Promotori Finanziari e Private Banker che ti dicono sempre di comprare prodotti finanziari: Loro non curano i tuoi interessi, ma i propri.
Dimenticati tutti quelli che ti dicono che per investire devi diventare un trader: per diventarlo devi conoscere bene il mercato. Ma siamo sicuri che è la migliore soluzione per le tue esigenze?
Dimenticati scorciatoie o bacchette magiche: esistono poche ma fondamentali verità che ti porteranno direttamente verso la creazione del capitale e il raggiungimento dei tuoi obiettivi attraverso la guida del Consulente Finanziario Autonomo, che cura i TUOI interessi.
Verrai affiancato nelle fasi iniziali di definizione degli obiettivi di investimento, assistito nelle fasi di implementazione e supportato nel monitoraggio continuo del portafoglio.
Manterrai il tuo patrimonio presso la tua banca e controllando in ogni fase gli investimenti.
INOLTRE
Accrescerai la tua cultura finanziaria migliorando il tuo rapporto con il tempo e il denaro.
Ti aiuterò a determinare la tua avversione al rischio evitando così investimenti sbagliati e non su misura per te.
Ti aiuterò a definire i tuoi obiettivi di vita, a tradurli su carta (acquisto della casa, l’università dei figli, la tua pensione, l’estinzione di un mutuo) e quale mix di prodotti ti permetterà di raggiungerli.
Insieme verificheremo il raggiungimento degli obiettivi e l’andamento degli investimenti all’interno del portafoglio che ti ho raccomandato.
Ti aiuterò a comprendere perché in alcune fasi del mercato o ciclo economico è stupefacente puntare su alcune aree geografiche o settori di investimento.
A seguito del monitoraggio di obiettivi e andamento del portafoglio, ribilanceremo le
scelte iniziali rispettando la ripartizione percentuali definita nell’asset allocation iniziale. Generalmente lo faremo una volta all’anno.
Otterrai suggerimenti e raccomandazioni aggiuntive per un extra rendimento grazie al potenziale di società tra le più capitalizzate e grandi al mondo.
DOMANDE FREQUENTI:
Investire è complesso?
Investire non è complesso. Sono complessi i prodotti finanziari che banche, reti di ex promotori finanziaria e private banker ti propongono senza educarti sulle finalità legate all’acquisto stesso. Si crea confusione nella tua mente rendendo complesso un qualcosa fatto di step ben precisi.
Perché dovrei ascoltare un consulente finanziario indipendente e non un bancario che conosco da quando andavo all'asilo?
Il CFI è un consulente proprio come il commercialista che ti segue dal punto di vista fiscale e un avvocato che ti segue da un punto di vista legale. Il CFI è un professionista esperto dal punto di vista finanziario. Il bancario o l’ex promotore finanziario sono rispettivamente un dipendente e un agente di commercio. Quindi sono dei venditori di prodotti…non alimentari ma finanziari.
Non ho tempo per studiare
La gestione del denaro è una cosa seria. Non devi diventare uno specialista da Borsa Valori. Ma devi diventare un investitore consapevole sulle elementari tipicità dell’investimento. Il CFA ti supporta formandoti e rendendoti più avvezzo alla finanza.
Se non tocchi i miei soldi come si mantiene vivo il rapporto consulenziale?
Il CFA è un professionista che eroga una consulenza. La eroga sulla base dei tuoi obiettivi, delle tue aspettative, in funzione del tuo lavoro, in linea con la tua vita. Gli obiettivi che intendi raggiungere saranno supportati da un adeguato piano di investimenti. Il piano di investimenti consta di prodotti vari (etf, azioni, fondi comuni, obbligazioni, ecc a basso costo) che potrai acquistare direttamente presso la tua banca o dal tuo home banking. Il CFA non tocca mai e dico mai i tuoi risparmi. Il CFA ha gli strumenti per monitorare i tuoi investimenti, per consigliarti un ribilanciamento e raccomandarti nuovi acquisti e/o vendite.
CODICE ETICO
1. INTEGRITÀ
Un consulente finanziario indipendente non riceve denaro, mezzi di pagamento o
valori mobiliari intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi, e non effettua operazioni per conto del cliente né riceve mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.
2. TRASPARENZA
Un consulente finanziario indipendente si impegna a fornire al cliente informazioni
adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.
3. COMPETENZA
Un consulente finanziario indipendente ha l’obbligo deontologico di migliorarsi
professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per
accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli qualitativi.
4. IMPARZIALITÀ
Un consulente finanziario indipendente, nell’illustrare i propri servizi professionali,
comunica al cliente che l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo
qualsiasi forma di conflitto di interesse ed attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti. Non percepisce quindi commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
5. RISERVATEZZA
Un consulente finanziario indipendente rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.
6. COLLABORAZIONE
Un consulente finanziario indipendente collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.
7. CORRETTEZZA
Un consulente finanziario indipendente rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
8. DILIGENZA
Un consulente finanziario indipendente fornirà i servizi di consulenza in un modo
ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.
